Unser Umgang mit AML und Verifizierung

Wir betreiben Winbay Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2023-065 der Curaçao eGaming Behörde. Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind deshalb kein Formalitätspunkt, sondern fester Bestandteil unseres Alltags. Hier erklären wir, was das für Sie konkret bedeutet.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung bekämpfen wir mit einem Risikomanagement, das den Vorgaben unserer Lizenzbehörde Curaçao eGaming folgt. Wir führen Risikobewertungen für jeden Spieler durch, schulen unser Compliance-Team regelmässig und melden verdächtige Transaktionen der zuständigen Financial Intelligence Unit.

Wir halten uns an die internationalen Standards der FATF, anwendbar auf alle Spieler aus der Schweiz, die bei uns in CHF, EUR oder USD spielen. Verdächtige Muster melden wir nicht den betroffenen Spielern, das ist gesetzlich verboten. Bei berechtigten Anfragen von Behörden arbeiten wir vollständig mit.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestaffelt: Grunddaten prüfen wir schon bei der Registrierung, vollständige Dokumente verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung. Ausserdem kann eine Verifizierung ausgelöst werden, wenn kumulierte Ein- oder Auszahlungen bestimmte Schwellenwerte überschreiten oder ungewöhnliche Aktivitäten auftreten.

• Registrierung: Name, Geburtsdatum, Adresse und Nationalität werden gegen Sanktions- und Ausschlusslisten abgeglichen.
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Ausweisdokument und Adressnachweis.
• Bei kumulierten Transaktionen über CHF 10'000: erweiterte Prüfung.
• Bei Auffälligkeiten: ausserordentliche Verifizierung unabhängig von Schwellenwerten.

Benötigte Dokumente

Wir bitten nur um Dokumente, die wir für die Prüfung wirklich brauchen. Alle Nachweise dürfen nicht älter als 3 Monate sein, ausser der Reisepass oder der Personalausweis.

So läuft die Prüfung ab

Die Prüfung führen Sie direkt im Spielerkonto durch. Laden Sie Ihre Dokumente hoch, prüft unser Compliance-Team sie in der Regel innerhalb von 24 Stunden. Komplexe Fälle, etwa bei fehlenden Nachweisen oder bei der Prüfung der Mittelherkunft, können bis zu 3 Werktage dauern.

• Schritt 1: Menüpunkt Verifizierung im Konto öffnen.
• Schritt 2: Ausweisdokument fotografieren oder scannen und hochladen, alle vier Ecken sichtbar.
• Schritt 3: Adressnachweis hochladen, Name und Adresse müssen mit den Kontodaten übereinstimmen.
• Schritt 4: Zahlungsmedium bestätigen, mit dem Sie mindestens 10 CHF eingezahlt haben.
• Schritt 5: Wir prüfen und bestätigen Ihnen das Ergebnis per E-Mail und im Konto.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie in einem separaten, zugriffsbeschränkten System. Nur autorisierte Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können darauf zugreifen, jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, ausser an Behörden, wenn uns das Gesetz dazu verpflichtet.

Wann wir die Mittelherkunft klären

Bei hohen Einzahlungen oder auffälligen Mustern fragen wir nach, woher die eingesetzten Gelder stammen. Das ist keine Misstrauensbekundung, sondern eine gesetzliche Pflicht zur Bekämpfung von Geldwäsche. Die Prüfung veranlassen wir in der Regel bei kumulierten Einzahlungen ab CHF 10'000 innerhalb kurzer Zeit, bei erhöhtem Risiko-Score oder wenn das Spielverhalten nicht zu den angegebenen Einkommensverhältnissen passt.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge der letzten 3 Monate, Erbschaftsdokumente, Kaufverträge oder Nachweise über den Verkauf von Vermögenswerten. Bei Kryptowährungen prüfen wir die Herkunft über Transaktionshistorien der Wallet. Erst wenn die Plausibilität gegeben ist, geben wir Beträge wieder für Auszahlungen frei.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Es erkennt untypische Beträge, schnelle Ein-Auszahl-Ketten ohne Spielaktivität und Strukturen, die dem legalen Spielverhalten nicht entsprechen. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, der sogenannte Closed-Loop-Grundsatz. Nur wenn eine Methode keine Auszahlungen unterstützt, wie bei TWINT oder Paysafecard, zahlen wir auf einen von Ihnen verifizierten alternativen Weg aus.

Pro Tag können Sie bis CHF 5'000 abheben, pro Woche bis CHF 20'000. E-Wallet- und Krypto-Auszahlungen bearbeiten wir in 0 bis 24 Stunden, Karten- und Banküberweisungen dauern bis zu 3 Werktage. Gebühren erheben wir für keine Auszahlung. Bei Summen, die Ihre Auszahlungslimite übersteigen, können wir nach gesetzlicher Vorgabe eine Freigabe in Teilbeträgen oder eine erweiterte Prüfung verlangen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, schränken wir das Konto schrittweise ein. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, damit kein Guthaben blockiert wird, Auszahlungen sperren wir aber bis zur abgeschlossenen Prüfung. Nach 30 Tagen ohne Rückmeldung können wir das Konto ganz einfrieren.

Stellen sich Dokumente als gefälscht, veraltet oder einer dritten Person zugehörig heraus, schliessen wir das Konto fristlos und behalten uns vor, rechtmässig gewonnene Beträge einzubehalten und die Meldung an die Lizenzbehörde zu prüfen. Guthaben aus eingezahltem, nicht gespieltem Geld zahlen wir nach Klärung auf ein von Ihnen nachgewiesenes Konto aus. Gegen jede Entscheidung können Sie sich an unseren Support unter [email protected] wenden, erreichbar rund um die Uhr.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz mindestens 5 Jahre nach Schliessung des Kontos auf. Danach löschen oder anonymisieren wir sie, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger greift. Die Speicherdauer dient dem Nachweis, dass wir unsere Sorgfaltspflichten erfüllt haben, falls Behörden bei einer Untersuchung Unterlagen anfordern. Über jede Löschung informiert unser Datenschutzteam, das auch Auskünfte zu Ihren gespeicherten Daten erteilt.

Häufige Fragen zum Winbay Casino

Muss ich mich schon bei der Registrierung vollständig verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Grunddaten. Die vollständige Verifizierung mit Ausweis und Adressnachweis fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung an, in manchen Fällen auch früher bei Überschreiten von Schwellenwerten.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel innerhalb von 24 Stunden. Komplexe Fälle oder Nachweise zur Mittelherkunft können bis zu 3 Werktage in Anspruch nehmen.

Warum muss ich per Krypto eingezahltes Geld anders auszahlen?

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf demselben Weg wie die Einzahlung. Bei Kryptowährungen zahlen wir auf die verifizierte Wallet-Adresse aus, die mit Ihrer Einzahlung übereinstimmen muss.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht nachreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt. Nach 30 Tagen ohne Rückmeldung können wir das Konto vollständig einfrieren, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.

Wer kann meine Verifizierungsdokumente einsehen?

Nur autorisierte Mitarbeitende unserer Compliance-Abteilung. Jede Einsicht wird protokolliert, und die Daten werden verschlüsselt und getrennt von anderen Systemen gespeichert.